Le Plan d'Épargne Retraite
Le Plan d'Épargne Retraite (PER) permet de constituer un capital ou une rente complémentaire pour la retraite, avec un cadre fiscal incitatif à l'entrée et plusieurs options de sortie (capital, rente, ou panachage).
Le PER se décline en plusieurs enveloppes (assurance ou compte-titres) et peut être investi sur des supports variés — fonds en euros, unités de compte actions et obligations, SCPI, private equity — sélectionnés en fonction du profil de risque et de l'horizon de placement du client.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Des solutions sur mesure
Chaque allocation est définie à partir du profil d'investisseur établi lors du premier entretien : horizon de placement, capacité et tolérance au risque, objectifs patrimoniaux (constitution de capital, complément de revenu, transmission). Aucune préconisation n'est faite indépendamment de cette analyse préalable.
Premier contact pour exposer votre situation et vos objectifs.
Détermination de votre profil d'investisseur (horizon de placement, capacité de risque, objectifs de transmission éventuels).
Sélection de l'enveloppe et de l'allocation adaptées à ce profil.
Mise en place et suivi du contrat.
La sélection de l'enveloppe et des supports repose sur le profil d'investisseur établi en amont : horizon de placement, tolérance au risque, et objectifs patrimoniaux propres à chaque client.
Chaque client est accompagné selon son profil d'investisseur et ses objectifs patrimoniaux propres, sans recommandation standardisée.
Quel que soit le profil de risque retenu — de 1 (prudent) à 7 (dynamique) — l'allocation du PER est construite pour rechercher le meilleur équilibre entre risque et performance compatible avec ce profil.
Le déroulement de l'accompagnement
