L'assurance vie
L'assurance vie est le placement le plus répandu en France. Elle permet d'investir sur une large gamme de supports — fonds en euros, unités de compte actions et obligations, SCPI, private equity — au sein d'un cadre fiscal avantageux, en particulier après 8 ans de détention et en matière de transmission successorale.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Des solutions sur mesure
Chaque allocation est définie à partir du profil d'investisseur établi lors du premier entretien : horizon de placement, capacité et tolérance au risque, objectifs patrimoniaux (constitution de capital, complément de revenu, transmission). Aucune préconisation n'est faite indépendamment de cette analyse préalable.
Quel que soit le profil de risque retenu — de 1 (prudent) à 7 (dynamique) — l'allocation est construite pour rechercher le meilleur équilibre entre risque et performance compatible avec ce profil.
Premier contact pour exposer votre situation et vos objectifs.
Détermination de votre profil d'investisseur et de vos objectifs (épargne, transmission, ou les deux).
Sélection du contrat, de l'allocation et, le cas échéant, de la clause bénéficiaire adaptée.
Mise en place et suivi du contrat.
Un outil de transmission
Au-delà de son rôle d'épargne, l'assurance vie bénéficie d'un cadre spécifique en matière de transmission : les capitaux versés aux bénéficiaires désignés échappent, sous conditions de montant et d'âge au moment des versements, aux règles de droit commun des successions. Ce mécanisme en fait un outil fréquemment articulé avec une stratégie de transmission plus large, en complément de la donation et du démembrement de propriété.
Quel que soit le profil de risque retenu — de 1 (prudent) à 7 (dynamique) — l'allocation de l'Assurance Vie est construite pour rechercher le meilleur équilibre entre risque et performance compatible avec ce profil.
Le déroulement de l'accompagnement
